Audit sur pièces du dispositif de conseil et de suivi (Assurances IARD)
Un dispositif de conseil documenté, que le cabinet peut présenter à son association professionnelle ou à l'autorité de contrôle.
En bref
- Résultat
- Un dispositif de conseil documenté, que le cabinet peut présenter à son association professionnelle ou à l'autorité de contrôle.
- Idéal pour
- Dirigeant de cabinet de courtage ou responsable de la conformité qui veut relire les pratiques de conseil de son cabinet sur une branche de dommages.
- Ce que vous obtenez
- Rapport d'audit sur pièces avec constats argumentés sur le recueil des besoins, la traçabilité du conseil et le suivi des polices, et plan d'actions.
- Prérequis de votre côté
- Échantillon de dossiers anonymisés, trames de recueil des besoins, comptes rendus de conseil, procédures de suivi, et entretiens avec deux à quatre collaborateurs.
- Durée et charge
- 4 à 8 jours
- Format
- Forfait
Exemple de situation
Relire le conseil écrit d'un cabinet avant son contrôle. Un cabinet prépare l'échange annuel avec son association professionnelle sur le thème Assurances IARD (incendie, accidents et risques divers). L'audit relit vingt dossiers anonymisés, repère des comptes rendus incomplets et des échéances sans suivi, puis propose une trame commune. Le plan d'actions est présenté à la direction.
Nous auditons sur pièces la façon dont votre cabinet distribue les risques relevant du thème Assurances IARD : recueil des exigences et des besoins, cohérence du conseil avec les couvertures proposées, informations remises avant la souscription, suivi des échéances et des déclarations de modification de risque. Nous lisons des dossiers anonymisés, vos trames et vos procédures, puis nous interrogeons quelques collaborateurs.
Le rapport classe les constats par importance et indique, pour chacun, la pièce qui le fonde et l'action proposée. Il s'agit d'une revue documentaire : elle ne vaut pas contrôle de l'ACPR (Autorité de contrôle prudentiel et de résolution) ni vérification de votre association professionnelle, et elle ne remplace pas l'analyse que vos chargés d'études techniques font pour chaque client. Elle vous aide à ordonner vos priorités, notamment pour documenter vos pratiques sur ce thème.
Déroulé de la prestation
Cadrage
Nous fixons avec vous le périmètre, les textes applicables et les interlocuteurs, et nous convenons des règles de confidentialité et d'accès aux documents.
Lecture documentaire
Nous lisons les procédures, enregistrements et comptes rendus relatifs au thème Assurances IARD, avant toute rencontre, pour arriver aux entretiens avec des questions précises.
Entretiens et échantillon
Nous rencontrons le dirigeant, les responsables et les collaborateurs, et nous examinons un échantillon de dossiers que vous choisissez ou que nous tirons avec vous.
Analyse des écarts
Chaque constat est rattaché à une exigence identifiée, classé par gravité et par urgence, et associé à une action corrective, un responsable et un délai.
Restitution
Nous présentons le rapport à votre direction, répondons aux objections et, si vous le souhaitez, préparons avec vous le plan d'actions.
Livrables, format et conditions
Au terme de la prestation, vous disposez des éléments suivants, rédigés pour être présentés à votre direction, à vos associés, à une compagnie partenaire ou à l'autorité.
- Rapport d'audit sur pièces avec constats classés par importance et pièces justificatives
- Revue d'un échantillon de dossiers anonymisés, de trames de recueil des besoins et de comptes rendus de conseil
- Plan d'actions présenté à la direction et aux responsables concernés
Format et charge : forfait, 4 à 8 jours. Idéal pour : dirigeant de cabinet de courtage ou responsable de la conformité qui veut relire les pratiques de conseil de son cabinet sur une branche de dommages. Prérequis de votre côté : échantillon de dossiers anonymisés, trames de recueil des besoins, comptes rendus de conseil, procédures de suivi, et entretiens avec deux à quatre collaborateurs.
Exemples d'usage
Deux situations d'exemple dans lesquelles cette prestation a du sens. Ce sont des exemples construits à partir de situations courantes du secteur, pas des références clients ; les chiffres sont indicatifs et dépendent du site et du périmètre.
Relire le conseil écrit d'un cabinet avant son contrôle
Un cabinet prépare l'échange annuel avec son association professionnelle sur le thème Assurances IARD. L'audit relit vingt dossiers anonymisés, repère des comptes rendus incomplets et des échéances sans suivi, puis propose une trame commune. Le plan d'actions est présenté à la direction.
Comparer les pratiques de deux sites du cabinet
Un cabinet issu d'un rapprochement conserve deux manières de traiter le thème Assurances IARD. L'audit confronte les dossiers, les outils et les délais de chaque site, puis propose une pratique unique et un calendrier de bascule en trois étapes. Les écarts sont présentés à la direction avec les pièces qui les fondent, et le choix de la pratique retenue lui revient.
Questions fréquentes sur cette prestation
Combien de temps dure l'audit et qui le réalise ?
La charge indicative est de 4 à 8 jours, format forfait, répartie entre la lecture documentaire, les entretiens, l'examen d'un échantillon de dossiers et la rédaction. L'auditeur est un intervenant sélectionné pour son expertise du thème Assurances IARD, indépendant de vos équipes, qui signe les engagements de confidentialité demandés. Nous fixons le calendrier avec vous pour que la restitution précède votre échéance, audit d'une compagnie, demande de l'autorité ou revue interne, d'au moins quelques semaines, afin de laisser le temps de traiter les écarts les plus importants.
Quelle différence avec une formation sur ce thème ?
La formation transmet des compétences ; l'audit vous dit où vous en êtes. Sur le thème Assurances IARD, l'audit produit un rapport étayé, avec des constats rattachés à des exigences identifiées et un plan d'actions chiffré, présentable à une compagnie partenaire. Il met souvent en évidence des besoins de formation, que nous pouvons ensuite couvrir, mais il ne remplace pas la formation, et inversement. Il porte sur pièces : il ne remplace ni un contrôle de l'autorité, ni l'avis d'un avocat, ni une attestation de conformité, que nous ne délivrons pas. Les deux prestations se combinent dans un même plan lorsque l'échéance le justifie.
Pouvez-vous analyser le dossier d'un de nos clients ou comparer les offres des assureurs ?
Non, et c'est une limite voulue. Nous ne traitons ni dossier de client final, ni devis, ni comparaison d'offres entre assureurs : ces actes relèvent de la distribution et restent ceux de votre cabinet. Sur le thème Assurances IARD, nous intervenons en amont et autour : audit sur pièces de vos dossiers anonymisés, conception de grilles et de guides internes, accompagnement de vos équipes, animation d'ateliers à partir de cas construits. Le devis précise les pièces que nous consultons, leur anonymisation et ce que nous livrons.
Demander un devis
Indiquez le site, les équipes concernées et l'échéance : nous vous répondons sous 48 h ouvrées, puis nous établissons un devis après un échange de cadrage.
Les autres déclinaisons d'audit sur pièces sur le thème Assurances IARD
- Audit sur pièces du dispositif de conformité (Assurances IARD)
- Diagnostic flash avant un audit ou une échéance (Assurances IARD)
Les autres types de prestation sur le thème Assurances IARD
- Conseil en organisation du conseil et du suivi des polices (Assurances IARD)
- Conception de grilles, de guides et de supports de conseil (Assurances IARD)
- Accompagnement du cabinet dans l'évolution de ses pratiques (Assurances IARD)
- Animation d'ateliers de cas et de séances d'équipe (Assurances IARD)
- S'initier aux fondamentaux des assurances IARD
