Audit sur pièces pour le courtage et la distribution

Un audit, dans un cabinet de courtage ou un réseau, sert à savoir où vous en êtes avant qu'un contrôle de l'ACPR (Autorité de contrôle prudentiel et de résolution), l'audit d'une compagnie partenaire, une réclamation ou un contentieux ne le révèle à votre place. Nos audits et diagnostics portent sur les documents et les pratiques du cabinet : devoir de conseil et traçabilité des entretiens, gouvernance des produits, procédures de lutte contre le blanchiment, protection des données, cybersécurité, organisation de la gestion et des sinistres, outils et extranets, et, pour les cabinets de crédit ou de gestion de patrimoine, les supports propres à ces activités.

La méthode est la même quel que soit le thème : cadrage du périmètre et des textes applicables, lecture documentaire, entretiens avec le dirigeant, les responsables et les collaborateurs, puis restitution. C'est un audit sur pièces : nous lisons vos procédures, vos supports, vos enregistrements et un échantillon de dossiers que vous choisissez ou que nous tirons avec vous, sans accéder à vos systèmes de production ni intervenir auprès de vos clients. Le rapport classe les écarts par gravité et par urgence, propose pour chacun une action corrective avec son responsable et son délai, et chiffre l'effort global. Chaque constat renvoie à une exigence identifiée : texte légal, position de l'autorité, convention avec une compagnie ou procédure interne.

Les audits sont réalisés au forfait, sur une charge de quatre à douze jours selon le périmètre, par un auditeur qui pratique le sujet dans le courtage et la distribution et qui signe les engagements de confidentialité demandés. Un audit blanc, mené quelques semaines avant une échéance, est souvent le meilleur moyen de préparer l'audit d'une compagnie ou d'un groupement, ou une demande de l'autorité. Un audit d'Optédif n'est ni un contrôle, ni une attestation de conformité, ni une certification : il ne remplace pas l'avis d'un avocat et ne vaut pas reconnaissance par l'ACPR, l'AMF (Autorité des marchés financiers) ou l'ORIAS (Organisme pour le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance). Si vous souhaitez ensuite être accompagnés dans le traitement des écarts, nos prestations de conseil et d'accompagnement prennent le relais, avec le même interlocuteur.