Déploiement d'outils et de procédures de crédit (Assurance emprunteur)
Un outil ou une procédure réellement utilisés par les équipes dès les premières semaines.
En bref
- Résultat
- Un outil ou une procédure réellement utilisés par les équipes dès les premières semaines.
- Idéal pour
- Responsable des systèmes d'information ou responsable organisation d'un cabinet de courtage en crédit.
- Ce que vous obtenez
- Outil paramétré, procédure écrite, plan de recette et compte rendu de déploiement.
- Prérequis de votre côté
- Outil retenu et accessible en environnement de test, interlocuteur métier désigné et jeu de données fictives ou anonymisées.
- Durée et charge
- 6 à 15 jours
- Format
- Forfait
Exemple de situation
Paramétrer le suivi des dossiers et des relances. Un cabinet adopte un nouvel outil de suivi pour le thème Assurance emprunteur. Nous paramétrons les étapes, les pièces à collecter et les relances, nous essayons l'ensemble sur données fictives, puis nous déployons auprès d'une équipe pilote avant la généralisation.
Nous déployons dans votre cabinet l'outil ou la procédure retenus sur le thème Assurance emprunteur : paramétrage du suivi des dossiers de financement, des relances et des pièces à collecter, circuit de validation avant transmission, tableau de bord des délais. Nous procédons par étapes : cadrage fonctionnel, paramétrage, essais sur données fictives ou anonymisées, plan de recette, mise en service avec une équipe pilote, puis généralisation.
Nous travaillons avec des données de test et nous n'avons aucun contact avec vos clients. Le déploiement est livré avec une procédure écrite et un support de prise en main, et il vise l'objectif de rendre vos décisions traçables sur ce thème. L'éditeur de l'outil et vos prêteurs restent seuls responsables de leurs propres systèmes.
Déroulé de la prestation
État des lieux
Inventaire des données, des interfaces, des utilisateurs et des exigences de sécurité sur le périmètre Assurance emprunteur.
Plan par lots
Chaque lot a ses critères de recette, sa période d'intervention et son plan de retour arrière, validés avec la personne qui administre votre système d'information.
Préparation et tests
Reprise des données en environnement de test, paramétrage, contrôle par échantillonnage.
Bascule
Mise en service à la date convenue, hors des périodes de renouvellement, suivi renforcé, correction des écarts.
Stabilisation et passation
Documentation d'exploitation, formation des administrateurs et des utilisateurs clés, bilan de fin de déploiement.
Livrables, format et conditions
Au terme de la prestation, vous disposez des éléments suivants, rédigés pour être présentés à votre direction, à vos associés, à une compagnie partenaire ou à l'autorité.
- Outil de suivi des dossiers paramétré avec les étapes, les pièces à collecter et les relances
- Procédure écrite et plan de recette sur données fictives ou anonymisées
- Compte rendu de déploiement et support de prise en main
Format et charge : forfait, 6 à 15 jours. Idéal pour : responsable des systèmes d'information ou responsable organisation d'un cabinet de courtage en crédit. Prérequis de votre côté : outil retenu et accessible en environnement de test, interlocuteur métier désigné et jeu de données fictives ou anonymisées.
Exemples d'usage
Deux situations d'exemple dans lesquelles cette prestation a du sens. Ce sont des exemples construits à partir de situations courantes du secteur, pas des références clients ; les chiffres sont indicatifs et dépendent du site et du périmètre.
Paramétrer le suivi des dossiers et des relances
Un cabinet adopte un nouvel outil de suivi pour le thème Assurance emprunteur. Nous paramétrons les étapes, les pièces à collecter et les relances, nous essayons l'ensemble sur données fictives, puis nous déployons auprès d'une équipe pilote avant la généralisation.
Mettre en service un circuit de validation
Un cabinet veut qu'aucun dossier ne parte sans contrôle de second niveau sur le thème Assurance emprunteur. Nous écrivons la procédure, paramétrons le circuit de validation dans l'outil et organisons une recette avec les gestionnaires avant la mise en service.
Questions fréquentes sur cette prestation
Comment limitez-vous les risques pendant le déploiement ?
Le déploiement sur le périmètre Assurance emprunteur est conduit par lots, chacun avec ses critères de recette, sa période d'intervention et son plan de retour arrière, validés avec la personne qui administre votre système d'information. Les données sont reprises en environnement de test et contrôlées par échantillonnage avant la bascule, puis suivies de près après la mise en service. La charge indicative est de 6 à 15 jours, format forfait. Aucune intervention n'est planifiée pendant les périodes sensibles de votre activité, comme les renouvellements de fin d'année.
Quelle différence avec une formation sur ce thème ?
La formation apprend à utiliser ou à administrer un outil ; le déploiement le met en service avec des données fiables. Sur le thème Assurance emprunteur, les deux sont liés : le déploiement inclut la formation des administrateurs et des utilisateurs clés, et une formation plus large des équipes peut suivre la mise en service. Nous les planifions dans le même projet, avec le même chef de projet. Les intervenants sont sélectionnés pour leur expertise du thème et tenus à la confidentialité.
Pouvez-vous instruire des dossiers de financement ou comparer des offres d'assurance pour nos clients ?
Non. Optédif n'est pas inscrit à l'ORIAS (Organisme pour le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance) : nous ne présentons, ne proposons et n'aidons à conclure aucun crédit ni aucune assurance, et nous ne percevons aucune commission. Sur le thème Assurance emprunteur, nous travaillons pour le cabinet : relecture sur pièces de ses procédures et de dossiers anonymisés, supports et grilles internes, paramétrage d'outils, accompagnement des équipes. Les dossiers de vos clients restent traités par vos collaborateurs, dont le cabinet justifie lui-même la capacité professionnelle. Un particulier qui cherche un financement peut consulter le registre de l'ORIAS pour trouver un intermédiaire immatriculé.
Demander un devis
Indiquez le site, les équipes concernées et l'échéance : nous vous répondons sous 48 h ouvrées, puis nous établissons un devis après un échange de cadrage.
Les autres déclinaisons de déploiement et migration sur le thème Assurance emprunteur
- Déploiement pilote dans un cabinet ou une agence (Assurance emprunteur)
- Migration de données et reprise d'historique (Assurance emprunteur)
Les autres types de prestation sur le thème Assurance emprunteur
- Audit sur pièces du dispositif de courtage en crédit (Assurance emprunteur)
- Conseil sur l'organisation du courtage en crédit (Assurance emprunteur)
- Conception de supports et de méthodes pour le crédit (Assurance emprunteur)
- Évaluation des acquis et de la maturité documentaire (Assurance emprunteur)
- S'initier à la compréhension des garanties et exclusions
