Diagnostic flash avant un audit ou une échéance (Gérer sa retraite)

Quand l'échéance est proche, un audit complet n'est plus possible. Le diagnostic flash sur le thème Gérer sa retraite se concentre sur ce qui sera regardé : les documents que l'examinateur demandera, les pratiques qu'il vérifiera, les questions qu'il posera, à partir de notre connaissance des audits et des demandes des autorités, dans les cabinets de gestion de patrimoine et de courtage en assurance vie, où le statut de conseiller en investissements financiers, la traçabilité du conseil et la maîtrise d'une réglementation mouvante engagent le dirigeant comme chaque conseiller.

En deux à trois jours, nous relisons l'essentiel, interrogeons les conseillers en gestion de patrimoine concernés et remettons une note courte : points solides à mettre en avant, points bloquants à corriger sans attendre, points secondaires à traiter ensuite. La note se lit en vingt minutes et se transforme en plan d'actions pour les semaines restantes. Elle n'anticipe pas la décision de l'auditeur.

Déroulé de la prestation

1. Cadrage

   Nous fixons avec vous le périmètre, les textes applicables et les interlocuteurs, et nous convenons des règles de confidentialité et d'accès aux documents.

2. Lecture documentaire

   Nous lisons les procédures, enregistrements et comptes rendus relatifs au thème Gérer sa retraite, avant toute rencontre, pour arriver aux entretiens avec des questions précises.

3. Entretiens et échantillon

   Nous rencontrons le dirigeant, les responsables et les collaborateurs, et nous examinons un échantillon de dossiers que vous choisissez ou que nous tirons avec vous.

4. Analyse des écarts

   Chaque constat est rattaché à une exigence identifiée, classé par gravité et par urgence, et associé à une action corrective, un responsable et un délai.

5. Restitution

   Nous présentons le rapport à votre direction, répondons aux objections et, si vous le souhaitez, préparons avec vous le plan d'actions.

Livrables, format et conditions

Au terme de la prestation, vous disposez des éléments suivants, rédigés pour être présentés à votre direction, à vos associés, à une compagnie partenaire ou à l'autorité.

• Note de diagnostic de cinq pages
• Liste priorisée des actions avant l'échéance
• Conseils de présentation pour le jour de l'audit

Format et charge : forfait, 2 à 3 jours. Idéal pour : responsable de la conformité, responsable du contrôle interne et des risques ou dirigeant de cabinet de courtage à quelques semaines d'un audit ou d'une demande de l'autorité sur le thème Gérer sa retraite. Prérequis de votre côté : date et périmètre de l'échéance, accès aux documents principaux, une demi-journée d'entretiens.

Exemples d'usage

Une situation d'exemple dans lesquelles cette prestation a du sens. Ce sont des exemples construits à partir de situations courantes du secteur, pas des références clients ; les chiffres sont indicatifs et dépendent du site et du périmètre.