Conseil sur l'organisation du cabinet de gestion de patrimoine (Gérer sa retraite)
Une organisation du cabinet décrite et arbitrée, qui réduit les reprises et clarifie qui fait quoi.
En bref
- Résultat
- Une organisation du cabinet décrite et arbitrée, qui réduit les reprises et clarifie qui fait quoi.
- Idéal pour
- Dirigeant de cabinet de gestion de patrimoine ou directeur de cabinet de courtage qui structure son activité patrimoniale.
- Ce que vous obtenez
- Note d'orientation avec scénarios d'organisation comparés, répartition des rôles et feuille de route de mise en œuvre.
- Prérequis de votre côté
- Organigramme, description du parcours d'un client de la prise de contact au suivi, outils utilisés et répartition actuelle des tâches.
- Durée et charge
- 5 à 10 jours
- Format
- Forfait
Exemple de situation
Répartir les tâches entre conseillers et assistants. Un cabinet de quatre conseillers veut libérer du temps d'entretien sur le thème Gérer sa retraite. La note compare deux répartitions des tâches de préparation et de suivi, estime leur charge et propose une mise en œuvre en trois étapes. La direction retient la première.
Le conseil porte sur l'organisation et les outils de votre cabinet, jamais sur le patrimoine ou les choix d'un client. Nous instruisons avec vous des décisions concrètes sur le thème Gérer sa retraite : répartition des rôles entre conseillers, assistants et responsable de la conformité, organisation du suivi des clients, choix d'outils de gestion de la relation et de reporting, articulation avec les notaires, avocats et experts-comptables que vos clients consultent.
La note compare les scénarios envisagés, leur charge et leurs effets sur les délais, puis propose une feuille de route par étapes pour atteindre l'objectif de clarifier les rôles et les preuves sur ce thème. Elle est rédigée pour être discutée en comité de direction. Les décisions, comme leur mise en œuvre, restent celles du cabinet.
Déroulé de la prestation
Cadrage
Nous reformulons la question à instruire, identifions les décideurs et les contraintes réglementaires et contractuelles, et fixons le calendrier.
Diagnostic
Entretiens, lecture documentaire et analyse des données disponibles sur le thème Gérer sa retraite pour établir une base factuelle partagée.
Scénarios
Nous construisons deux à quatre scénarios comparés sur les coûts, les risques, les délais et l'acceptabilité par vos équipes et vos partenaires.
Recommandation
La note argumente une trajectoire d'organisation, de méthode ou d'outil, avec ses étapes, ses responsables et ses points de contrôle, prête pour un comité de direction.
Appui à la décision
Nous présentons la note en instance et pouvons revenir à intervalles réguliers pendant la mise en œuvre, avec un livrable convenu à chaque échéance.
Livrables, format et conditions
Au terme de la prestation, vous disposez des éléments suivants, rédigés pour être présentés à votre direction, à vos associés, à une compagnie partenaire ou à l'autorité.
- Note d'orientation avec scénarios d'organisation comparés
- Répartition écrite des rôles entre conseillers, assistants et responsable de la conformité
- Feuille de route par étapes, compatible avec la charge du cabinet
Format et charge : forfait, 5 à 10 jours. Idéal pour : dirigeant de cabinet de gestion de patrimoine ou directeur de cabinet de courtage qui structure son activité patrimoniale. Prérequis de votre côté : organigramme, description du parcours d'un client de la prise de contact au suivi, outils utilisés et répartition actuelle des tâches.
Exemples d'usage
Deux situations d'exemple dans lesquelles cette prestation a du sens. Ce sont des exemples construits à partir de situations courantes du secteur, pas des références clients ; les chiffres sont indicatifs et dépendent du site et du périmètre.
Répartir les tâches entre conseillers et assistants
Un cabinet de quatre conseillers veut libérer du temps d'entretien sur le thème Gérer sa retraite. La note compare deux répartitions des tâches de préparation et de suivi, estime leur charge et propose une mise en œuvre en trois étapes. La direction retient la première.
Choisir les outils de suivi des clients et de reporting
Un cabinet hésite entre deux outils de suivi pour le thème Gérer sa retraite. Le conseil décrit les besoins fonctionnels, les contraintes de conservation des pièces et trois critères de choix, puis laisse la décision à la direction.
Questions fréquentes sur cette prestation
Comment se déroule une mission de conseil et que livrez-vous ?
La mission commence par un cadrage d'une à deux semaines, puis un diagnostic, la construction de scénarios comparés et une note de recommandations présentée en instance. La charge indicative est de 5 à 10 jours, format forfait. Le livrable sur le thème Gérer sa retraite est rédigé pour être lu par votre direction et par vos partenaires sans réinterprétation : chaque recommandation cite les exigences applicables, estime les coûts et les délais et désigne un responsable. Nous pouvons revenir à intervalles réguliers pendant la mise en œuvre, avec un livrable convenu à chaque échéance.
Quelle différence avec une formation sur ce thème ?
La formation donne à vos équipes les connaissances pour agir ; le conseil instruit une décision d'organisation, de méthode ou d'outil que vous devez prendre. Sur le thème Gérer sa retraite, la mission de conseil part de votre situation réelle, compare des options et recommande une trajectoire, là où la formation apporte des méthodes générales appliquées à vos cas. Le conseil éclaire la décision, sans la prendre à votre place ni engager votre responsabilité réglementaire, et ne porte sur aucun contrat ni aucun produit destiné à un client final. Lorsque la décision prise entraîne une évolution des pratiques, nous associons les deux dans un même plan, avec le même interlocuteur.
Pouvez-vous conseiller un client sur son patrimoine ou valider les recommandations de nos conseillers ?
Non. Nous ne formulons aucune recommandation sur un produit, un contrat, une allocation ou un client, nous ne donnons ni consultation juridique ni consultation fiscale personnalisée, et nous ne validons pas les conseils rendus par vos équipes. Sur le thème Gérer sa retraite, nous travaillons sur le cabinet : relecture sur pièces de ses procédures et de ses trames, conception de supports, accompagnement des équipes, évaluation de leurs acquis. Pour une situation individuelle, un client s'adresse à un conseiller en investissements financiers, à un avocat, à un notaire ou à un expert-comptable.
Demander un devis
Indiquez le site, les équipes concernées et l'échéance : nous vous répondons sous 48 h ouvrées, puis nous établissons un devis après un échange de cadrage.
Les autres déclinaisons de conseil sur le thème Gérer sa retraite
- Cadrage de méthode et de périmètre (Gérer sa retraite)
- Assistance à la rédaction d'un cahier des charges (Gérer sa retraite)
Les autres types de prestation sur le thème Gérer sa retraite
- Audit sur pièces du dispositif de conseil patrimonial (Gérer sa retraite)
- Conception de supports et de méthodes pour le conseil patrimonial (Gérer sa retraite)
- Accompagnement du cabinet de gestion de patrimoine (Gérer sa retraite)
- Évaluation des acquis et de la maturité du dispositif (Gérer sa retraite)
- Créer un plan pour sa retraite
